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O que é e como usar o fluxo de caixa?

Fluxo de caixa é uma ferramenta de gestão financeira que controla as movimentações de uma empresa, seja pelo seu faturamento, como pelos seus gastos. O período de análise destes valores varia de acordo com o objetivo do empresário, podendo ser analisado diariamente, semanalmente, quinzenalmente e assim por diante.

Para entender como anda a saúde financeira de uma empresa a partir do fluxo de caixa, devemos levar em consideração três fatores: o saldo inicial de caixa/contas correntes, o faturamento e os gastos diários do negócio. A conta é bem simples: saldo inicial + faturamento – despesas. O valor apresentado a partir desta equação representa o saldo que a empresa possui ao final do dia.

Caso o saldo final for negativo, significa que a empresa tem mais gastos do que ganhos e em casos como estes, cabe ao empresário entender aonde estão concentradas as suas despesas e trabalhar para enxuga-las. Por outro lado, se o valor for positivo, então sua empresa está no azul, ou seja, você está no caminho certo.

O fluxo de caixa é uma ferramenta essencial para qualquer empresário e ele pode ser feito de diversas maneiras diferentes. Sabendo da importância deste recurso, o Qipu implementou um fluxo de caixa fácil de usar. Basta você adicionar seu saldo inicial para o aplicativo e nós fazemos o resto em cima dos lançamentos de vendas e despesas da sua empresa.

Veja abaixo alguns exemplos que simulamos para que você:

Saldo positivo

O saldo inicial foi cadastrado no dia 29 de maio no valor de R$5.000,00 e a empresa faturou R$2.000,00 no dia 31 de maio. Dia 31 ela fechou o dia com R$7.000,00 em caixa.

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Saldo negativo

Da mesma forma que o exemplo de cima, o saldo inicial foi cadastrado no dia 29 no valor de R$5.000,00. Como a empresa teve R$15.000 de despesas e R$2.000 em vendas, dia 31 de maio o caixa fechou em R$8.000,00 negativo.

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Achou útil o fluxo de caixa? Baixe o Qipu gratuitamente em seu celular pela Apple Store ou Google Play e começa já a usar. Se preferir, utilize o aplicativo pela versão web acessando www.qipu.com.br.

Glossário:

Saldo inicial: Representa o valor inicial que sua empresa tem em mãos ou em contas correntes.

Saldo inicial em caixa: Representa o quanto a empresa tem de dinheiro em mãos.